Quel CGP un assistant IA recommande-t-il dans votre ville ?
Nous avons posé à un assistant IA avec recherche web la question qu'un client pose désormais avant d'appeler un conseiller : « Quel conseiller en gestion de patrimoine me recommandes-tu à… ? ». 20 villes, deux questions, chacune posée deux fois. Voici ce qu'il répond.
Ce que l'on retient
- L'assistant tranche. Presque à chaque fois (10 réponses sur 10), il donne des noms. Le client qui lui pose la question ne repart pas avec un annuaire de cent cabinets, mais avec une liste de 4 noms environ. S'il appelle quelqu'un, ce sera probablement l'un d'eux. Pour figurer sur une liste aussi courte, il faut que l'on puisse dire en une phrase ce que fait le cabinet et pour qui.
- La liste bouge d'une fois sur l'autre. Nous avons posé exactement la même question deux fois. Sur 10 cabinets cités la première fois, 5 seulement l'étaient encore la seconde ; les autres avaient été remplacés. C'est un peu comme une recommandation de bouche-à-oreille qui changerait selon la personne interrogée : être cité une fois ne veut pas dire grand-chose, ce qui compte, c'est d'être cité à chaque fois. Les cabinets qui reviennent sont souvent ceux dont le site, la fiche Google et les annuaires disent la même chose, avec les mêmes mots.
- La transmission d'entreprise ouvre une autre liste. Quand le client précise qu'il veut transmettre son entreprise, la liste change presque entièrement : sur 10 cabinets cités, 9 n'apparaissaient pas pour la question générale. Concrètement, un cabinet qui affiche clairement qu'il accompagne les cessions d'entreprise peut sortir sur cette question, même s'il n'est jamais cité sur la question générale. Choisir les clients que l'on veut servir en priorité, et l'écrire, ouvre une porte que la présentation « tous profils, toutes solutions » laisse fermée.
- L'assistant ne vous connaît que par ce qu'il lit. Il ne recommande pas un conseiller pour la qualité de son travail, qu'il ne peut pas voir, mais pour ce que disent de lui les pages qu'il consulte. Un excellent conseiller qui se présente comme tous les autres reste, pour lui, un nom parmi d'autres. D'où la question suivante : quelles pages lit-il ?
Cités ou non : ce qui les distingue
Nous avons comparé les cabinets cités par l'assistant avec tous ceux que recense annuaire-cgp.fr, l'annuaire des CGP indépendants immatriculés à l'ORIAS (le registre officiel des intermédiaires financiers) : 1 725 cabinets dans les 20 villes du relevé. Le tableau se lit ainsi : sur 100 cabinets cités par l'assistant, combien ont un site, une fiche Google, au moins 10 avis ; et la même chose pour les cabinets qu'il n'a pas cités.
| Cabinets cités (69) | Autres cabinets (1656) | |
|---|---|---|
| Ont un site internet | 94 % | 86 % |
| Ont une fiche Google | 52 % | 59 % |
| Ont au moins 10 avis Google | 41 % | 33 % |
Ce que cela veut dire. Avoir un site ou une fiche Google ne distingue presque pas les cabinets cités : la plupart des cabinets en ont un. L'écart le plus net porte sur les avis Google : les cabinets cités sont nettement plus nombreux à en avoir au moins 10. Les avis sont une des rares choses que l'assistant peut lire sur un cabinet sans que le cabinet l'ait écrite lui-même : ce sont les mots des clients. Quand ces mots rejoignent ce que le cabinet dit de lui, le portrait devient net.
Source : annuaire-cgp.fr (données ORIAS, sites et fiches Google des cabinets), octobre 2026. Les cabinets cités par l'assistant mais absents de l'annuaire (réseaux, grands groupes) ne figurent pas dans ce tableau.
Les sources qu'il consulte avant de répondre
Avant de répondre, l'assistant fait une recherche sur le web et lit quelques pages. Nous avons regardé de quel type elles sont. Sur 100 pages lues :
Les sites qui reviennent le plus souvent (le pourcentage indique dans quelle part des réponses chacun a été lu) : bonnetdoyenconseil.com (56 %), hagnere-patrimoine.fr (49 %), pagesjaunes.fr (47 %), conservateur.fr (36 %), cgp-info.com (27 %), laplace-groupe.com (22 %), agences.fiducial.fr (21 %), rezult.fr (16 %).
Ce que cela veut dire : la presse ne pèse presque rien. L'assistant se fait une idée d'un cabinet surtout à partir de ce que le cabinet écrit lui-même sur son site, puis de ce que disent les annuaires et comparateurs. Autrement dit, la matière de la recommandation, c'est vous qui l'écrivez. Une page qui dit ce qui distingue le cabinet, à qui il s'adresse et ce qu'il ne fait pas se résume facilement. Une page qui promet « un accompagnement sur mesure pour tous vos projets » ne se résume pas : c'est la phrase de presque tous les cabinets.
Ville par ville
Pour chaque ville : combien de cabinets différents ont été cités, et les trois qui reviennent le plus. Le pourcentage indique dans combien des 4 réponses de la ville le cabinet apparaît (50 % = 2 réponses sur 4). Cliquez sur une ville pour le détail. Un cabinet absent de ce tableau peut très bien être excellent : l'assistant cite ce qu'il trouve, pas ce qui est bon.
| Ville | Cabinets cités | Les plus fréquents |
|---|---|---|
| Aix-en-Provence | 4 | S'investir Conseil 50 % Vitruve Conseil 50 % FIDUCIAL Conseil Aix-en-Provence 50 % |
| Angers | 14 | Desancy 67 % Malek Ziane 33 % M Conseils 33 % |
| Bordeaux | 15 | Selexium 50 % Vitruve Conseil 50 % ALAIA Patrimoine 50 % |
| Dijon | 11 | Rousseau Associés 50 % VGP – Votre Gestionnaire de Patrimoine 50 % FIDUCIAL Conseil Dijon 50 % |
| Grenoble | 13 | Hagnéré Patrimoine 75 % Kereis Expertises 50 % Cleerly 50 % |
| Le Havre | 13 | Damien Drouet 50 % LMC Invest 25 % Axe Conseils Patrimoine (Cabinet Jacop) 25 % |
| Lille | 9 | Cleerly 50 % Bertrand-Demanes 50 % Uff 50 % |
| Lyon | 9 | Patrimoine Design 50 % Le Conservateur 50 % Peeters Patrimoine 25 % |
| Marseille | 13 | Fortuny 50 % Hagnéré Patrimoine 25 % Aginor 25 % |
| Montpellier | 15 | Hagnéré Patrimoine 75 % Groupe Sarro 75 % Génération & Patrimoine 75 % |
| Nantes | 12 | Bertrand-Demanes 50 % TGS France 25 % Laplace 25 % |
| Nice | 6 | Hagnéré Patrimoine 50 % NC Patrimoine 50 % Le Conservateur (Nice) 25 % |
| Nîmes | 7 | Twenty-Six Patrimoine 100 % Kolenbrener Finances 50 % ACCI Plus Patrimoine 50 % |
| Paris | 16 | Prosper Conseil 50 % S'investir Conseil 50 % The Wealth Office 50 % |
| Reims | 10 | Cleerly 50 % Jacques Bertrand 50 % Cabinet Primat 50 % |
| Rennes | 12 | Cofipa 50 % Vitruve Conseil 50 % Cleerly 50 % |
| Saint-Étienne | 8 | Or Patrimoine 75 % CFPatrimoine (Conseils Finance Patrimoine) 50 % Quercus Patrimoine 50 % |
| Strasbourg | 10 | GIC Patrimoine 50 % Solidus Invest 50 % Vitruve Conseil 50 % |
| Toulon | 8 | Cabinet Corellon 100 % Hagnéré Patrimoine 100 % Rocha Finance & Patrimoine 50 % |
| Toulouse | 16 | CGP ONE Toulouse 50 % FIDUCIAL Conseil Toulouse 50 % Garonne Patrimoine 25 % |
Méthode
Relevé effectué en octobre 2026 avec un assistant IA grand public doté de la recherche web, localisé dans chaque ville. Deux questions, posées chacune deux fois, sans historique :
- « Quel conseiller en gestion de patrimoine indépendant me recommandes-tu à [ville] ? Donne des noms de cabinets. »
- « Je prépare la transmission de mon entreprise et de mon patrimoine. Quel conseiller en gestion de patrimoine me recommandes-tu à [ville] ? »
Les noms ont été relevés tels que cités dans chaque réponse. Les résultats décrivent ce que cet assistant répondait à ces dates ; d'autres assistants, ou le même plus tard, peuvent répondre autrement. Ce baromètre ne classe pas les cabinets et ne dit rien de la qualité de leur conseil. Il sera refait chaque trimestre.
Ce que nous en retenons pour notre travail
Ce relevé confirme ce que nous observons depuis 2023 auprès des cabinets de CGP : la difficulté n'est presque jamais d'avoir un site, mais de savoir quoi y dire. C'est l'objet de l'Analyse Stratégique : une séance de travail pour formuler ce qui vous distingue en une phrase, choisir les clients que vous voulez servir et ceux que vous ne servirez pas, fixer votre façon d'en parler, puis l'appliquer à votre profil LinkedIn et à un plan sur 12 mois. Elle ne garantit aucune place dans les réponses d'un assistant ; elle vous donne des mots justes à répéter partout.
Et vous, que répond-il quand on cherche votre cabinet ?
En 30 minutes, nous regardons ensemble ce qu'un prospect et un assistant IA trouvent sur vous, et ce qu'il serait utile de clarifier. Sans engagement.
Questions fréquentes
Mon cabinet n'est pas cité : est-ce grave ?
Non, et ce n'est pas un jugement sur votre travail. L'assistant cite ce qu'il trouve en quelques recherches. La plupart des clients viennent encore par recommandation ; mais la personne recommandée vérifie de plus en plus votre nom, et parfois demande directement à un assistant.
Peut-on « acheter » une place dans ces réponses ?
Non. Personne ne peut garantir d'être cité, et CGP Services ne le promet pas. On peut en revanche rendre ce que vous faites plus clair et plus cohérent partout où l'on parle de vous, ce qui est la matière que lisent les assistants.
Pourquoi deux passages par question ?
Parce que les assistants ne répondent jamais exactement la même chose. Poser deux fois la même question mesure la régularité : un cabinet cité aux deux passages a une présence plus solide qu'un cabinet cité une seule fois.